Bankacılıkta bugünden itibaren yeni bir devir başlıyor. Artık rastgele bir banka müşterisi olmak yahut hesap açmak için fizikî olarak bankaya gitmeye yahut ıslak imza atmaya gerek yok. Bankalar uzaktan kimlik tespiti yaparak taşınabilir aygıtlar ve bilgisayarlar aracılığıyla müşteri kabul edebilecek.
İSTENECEK BİLGİLER BELİRLENDİ
Sistemin işleyişine dair Hazine ve Maliye Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ile Türkiye Bankalar Birliği hazırlıklarını tamamladı. Dün de Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın, Mali Cürümleri Araştırma Konseyi Genel Bildirimi, Resmi Gazete’de yayımlandı. Taşınabilir, web tabanlı uygulamalar, internet şubesi ve telefon hizmeti üzere elektronik hizmetler yoluyla uzaktan kimlik tespitinde istenecek bilgiler belirlendi.
ADRES VE BİLGİLER TEYİT EDİLECEK
Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak prosedür, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek. Bilgilerin teyidinde minimum düzeyde risk ihtiva edecek formda tasarlanacak. İmza örneği alınması zarurî olmayacak. Uzaktan kimlik tespiti, daima iş bağı tesis edilmeden evvel tamamlanacak.
Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı’nın bilgi tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilecek. Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve evrak ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkân verecek halde koruma edilecek.
HESABIN SÜREÇ HACMİ İSTENECEK
Müşteri hakkında kabahat gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler kapsamında alınması gereken bilgiler alınacak. Sabah’ta yer alan habere nazaran, minimum olarak iş münasebetinin gayesi ve mahiyeti (hesap açma hedefi, talep edilen eserler ve benzeri) belirlenecek.
Sürece bahis malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı ile ortalama gelir bilgisi istenecek. Açılacak hesabın aylık kestirimi süreç hacmi ve süreç sayısına yönelik bilgiler alınacak. Yükümlülerce, uzaktan kimlik tespitine ve müşterinin tanınmasına ait olarak bildirimle getirilen konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı Kanun’da öngörülen cezalar uygulanacak.
NE YAPILACAK?
Uzaktan banka müşterisi olmak yahut hesap açtırmak isteyen bireylerin bilgilendirilmesi hedefiyle, Türkiye Bankalar Birliği (TBB) de rehber niteliğinde bir infografik hazırladı. Uzaktan kimlik tespiti sürecinde imajlı görüşme başlamadan evvel hesap açmak istediğiniz bankanın taşınabilir uygulaması yahut banka internet sitesi üzerinden elektronik ortamda doldurulan bir form ile başvuracaksınız.
İşte adım adım yapılacaklar:
- Uzaktan kimlik tespiti için kesinlikle yeni T.C. Kimlik Kartı’na ve akıllı telefona sahip olmalısınız.
- Kimlik kartınızın üzerindeki bilgiler okunabilir olmalıdır. Hasar görmüş bir kimlik kartı ile süreç yapılamaz.
- Hesap açmak istediğiniz bankanın taşınabilir uygulamasını telefonunuza indirin yahut banka internet sitesine adresine girin.
